Тенденции открытия банковских счетов для граждан Беларуси в 2025 году в Грузии
В 2023 и 2024 году был заметен большой интерес граждан Беларуси к открытию банковских счетов в банках Грузии. Возможность проведения взаимных расчетов с Республикой Беларусь и Европейским союзом без ограничений по суммам являлась ключевым фактором при выборе страны открытия банковского счета. При этом в течение этого периода банки Грузии постоянно корректировали свои процедуры, за которыми мы следили и, наработав определенный опыт и практику, мы готовы поделиться своими наблюдениями относительно того, какие тенденции по открытию счетов ожидают иностранный бизнес в Грузии.
Процедура KYC и необходимый список документов
В 2025 году банки Грузии будут осуществлять строгий и четкий контроль кандидатов. Важно понимать, что денежные средства, которые будут вноситься на банковский счет, должны иметь прозрачное происхождение и в течение всего пути подтверждения их происхождения не должны быть обналичены. В случае, если деньги обналичивались, то банку очень трудно доказать маршрут обратного попадания суммы на банковский счет.
На практике банки отказывают в открытии счета, если на любом участке маршрута происхождения денежных средств они обналичивались.
С 2024 года сложилась практика предоставления налоговых деклараций из стран, в которых получается доход. Банки Грузии ввиду подключения государства к системе Common Reporting Standard, по которому оно обязано передавать сведения о счетах в грузинских банках другим странам участницам, в большинстве случаев стали запрашивать налоговые декларации.
Проведение платежей
При проведении платежей важно помнить, что счет в грузинском банке не может использоваться как «транзитный». Банки крайне негативно реагируют на такие случаи, и на практике блокируют банковский счет нерезиденту после первой подобной транзакции.
|
Пример: Гражданин Беларуси открыл банковский счет в банке Грузии, получив при этом перевод из страны Европейского союза в размере 10 000 евро. Далее, денежные средства в размере 10 000 евро переводятся тем же днем на счет в банке на территории Республики Беларусь. В таком случае банковский счет на территории Грузии будет заблокирован. |
Данная тенденция будет сохраняться.
Запрет на совершение luxury покупок для граждан РФ и РБ
В связи с санкционным режимом, банки Грузии могут не позволить провести платежи при осуществлении покупок в брендовых и люксовых магазинах. На практике к дорогостоящим товарам относят покупки связанные с индустрией одежды или автомобилей.
|
Пример из практики: У клиента была оформлена банковская карта грузинского банка. Клиент при попытке приобрести сумку одного известного бренда, обнаружил что банк заблокировал транзакцию и не дал совершить покупку. |
Таким образом, открытие банковского счета в Грузии предоставляет возможности для хранения и перевода денежных средств. Кроме этого, грузинская банковская сфера является привлекательной с точки зрения инвестирования, ввиду того что грузинские банки осуществляют торговлю на Лондонской фондовой бирже.
Авторы: Ярославна Задесенская, Леван Погосов
Напишите нашему юристу, чтобы узнать подробности
Написать юристуУважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения.
Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/PR_revera