Отказ в открытии банковских счетов: критерии Bank of Georgia
10 октября 2024 года специалисты Bank of Georgia провели закрытый вебинар, посвященный открытию банковских счетов для физических лиц-нерезидентов. На встрече детально рассмотрели, какие категории физических и юридических лиц из Республики Беларусь и Российской Федерации считаются высокорисковыми с точки зрения банка, и как это может повлиять на процедуру.
Расскажем про основные критерии, на которые комплаенс-отдел Bank of Georgia обращает внимание при анализе заявок на открытие банковского счета, и почему для определенных категорий может быть вынесено решение об отказе:
- Физические и юридические лица, находящиеся в санкционных списках
Клиенты, попавшие под международные или национальные санкции, не могут открывать счета, поскольку их деятельность связана с ограничениями на финансовые операции и рисками правовых последствий.
- Политические беженцы, находящиеся на территории Республики Беларусь и Российской Федерации
Политические беженцы могут быть связаны с политическими рисками или расследованиями, что увеличивает вероятность возникновения правовых проблем для банка при обслуживании таких клиентов.
- Юридические лица с государственным присутствием
Компании, в которых государство является акционером, находятся под повышенным контролем, поскольку их деятельность часто ассоциируется с политическими интересами и возможностью влияния со стороны государства.
- Медиа-холдинги, зарегистрированные в Республике Беларусь и Российской Федерации и финансируемые из государственного бюджета
Ввиду того, что медиа-холдинги с государственным финансированием могут находиться под влиянием государственной политики и использоваться для продвижения пропаганды, что повышает репутационные и юридические риски для банка.
- Государственные служащие в РБ и РФ (кроме врачей, учителей и актеров)
Государственные служащие могут быть вовлечены в политическую деятельность или использовать свои служебные полномочия для влияния на финансовые операции, что вызывает дополнительные комплаенс-риски.
- Добыча, обработка и продажа нефти и натурального газа
Сектора, связанные с энергетическими ресурсами, часто находятся под санкциями, а также могут быть связаны с коррупцией и экологическими рисками.
- Физические и юридические лица, связанные с производством и продажей оружия
Производство и торговля оружием связаны с высоким уровнем риска и могут включать в себя нарушения международного законодательства или попадание в санкционные списки.
- Производство и продажа продукции/технологий двойного назначения (военная/гражданская) в РБ или РФ (лазеры, электроника, телекоммуникации и навигация)
Технологии двойного назначения могут использоваться в военных целях, что создает потенциальные угрозы для международной безопасности и подлежит строгому контролю.
- Хранение и мониторинг данных о космических технологиях в РБ или РФ
Деятельность, связанная с космическими технологиями, может иметь стратегический характер и потенциально использоваться в интересах национальной безопасности, что требует повышенного уровня проверки.
- Авиация в РБ или РФ
Авиакомпании и предприятия авиационной промышленности могут быть затронуты санкциями или связаны с государственным контролем, что повышает операционные и комплаенс-риски.
- Реализация криптовалюты или иных криптоактивов для граждан РФ или РБ
Операции с криптовалютами могут быть использованы для обхода санкций, отмывания денег или финансирования незаконной деятельности, что создает значительные правовые риски для банков.
- Юридические лица, зарегистрированные на территории РБ или РФ
Компании, зарегистрированные в Беларуси или России, могут быть подвержены санкциям, государственному влиянию или ограничениям в доступе к международным финансовым рынкам, что делает их менее предпочтительными для обслуживания.
Эти критерии берутся во внимание, чтобы минимизировать юридические и репутационные риски, связанные с обслуживанием клиентов банка из стран, находящихся под санкциями или имеющих высокий уровень политической нестабильности.
Автор: Леван Погосов
Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения.
Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/PR_revera
