Криптолицензия в Грузии

Начиная с 2022 года Грузия предпринимает активные действия по развитию в стране криптобизнеса. Для этого принят ряд нормативных актов, регулирующих деятельность компаний, которые занимаются или планируют заниматься криптодеятельностью в Грузии. С 2023 года эти компании обязаны регистрироваться в Национальном банке Грузии и получать статус Провайдера услуг виртуальных активов (VASP).

  • Национальный банк Грузии определяет виртуальные активы как цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и неуникальным, может передаваться или продаваться в цифровой форме и использоваться для инвестиций и (или) в платежных целях. При этом в понятие «виртуального актива» не входят цифровые формы фиатных валют, ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
     
  • Официально виртуальные активы в Грузии не относятся к платежным средствам, однако на практике национальный регулятор относится к криптовалютам достаточно лояльно.

Компании, получившие в Национальном банке статус VASP, могут осуществлять один или несколько из следующих видов деятельности:

  • обмен виртуального актива (в том числе через криптоматы) на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент;
  • передача конвертируемого виртуального актива;
  • хранение/администрирование виртуального актива;
  • управление портфелем, состоящим из виртуальных активов;
  • администрирование торговой платформы виртуальных активов;
  • кредитование виртуальными активами;
  • первичное предложение конвертируемых виртуальных активов (деятельность ICO) и (или) иные услуги, связанные с ICO.

Требования к компаниям для получение статуса VASP

К компаниям, претендующим на получение статуса VASP, предъявляется комплекс требований — основные из них:

  1. Компания должна быть зарегистрирована в соответствии с законодательством Грузии в форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества.
     
  2. Директор юрлица должен соответствовать ряду квалификационных и репутационных критериев (требования к образованию, опыту работы, отсутствие судимости). Кроме того, он должен находиться в Грузии не менее 14 календарных дней в месяц. Быть директором сразу двух VASP (если это не члены одной группы компаний) запрещено.
     
  3. К бенефициарным владельцам юрлица также предъявляется ряд репутационных требований — отсутствие судимости, иных нарушений законодательства, фактов банкротства или невыполнения финансовых обязательств.
     
  4. В Грузии должен находиться головной офис компании со статусом VASP, откуда будет осуществляться управление деятельностью. Компания должна систематически регистрировать операции с виртуальными активами, иметь записи о действиях по совершению таких операций. В офисе устанавливается система видеонаблюдения.
     
  5. Перед началом работы юрлицо должно приобрести лицензию и использовать в своей деятельности специальное программное обеспечения для автоматического обнаружения подозрительных транзакций.
     
  6. Компания, помимо прочего, должна разработать внутреннюю политику, направленную на предотвращение «отмывания» денег и финансирования терроризма (политика AML), а также обеспечить соответствие такой политике всех внутренних процессов компании.


Национальный банк Грузии принимает решение о предоставлении статуса VASP (отказе в предоставлении статуса VASP) в течение 2 месяцев с момента подачи заявления. Сроки могут увеличиваться в случае, если у заявителя будет запрашиваться дополнительная документация.


Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения. 

Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/PR_revera